传统纯手工的时候监督方式只能对凭证进行复审，不能充分发挥规范行为、放弊纠错、保证资金安全等方面的重要作用，已不能满足银行业务发展的需要，北辰德事后监督软件通过对业务凭证的影像采集、影像处理、OCR识别等电子化手段，以交易流水、账户信息、其他业务系统数据以及已建立精准索引的凭证影像作为数据分析平台的数据源，针对反洗钱报表要求建立风险预警模型，实现电子登记簿管理、对特殊重要可疑交易的有效监控=业务系统内部以及多个业务系统间的账务数据核对，完善和加强管理及监督机制，有效防范操作风险。系统实现由传统人工查看纸质传票的方式向现代的计算机系统辅助监督的电子传票方式转变，从全面操作风险管理的理念出发，以风险控制理论为依据，利用专用工具对业务数据进行分析和检测，实现事后监督由业务复审向风险管理和质量控制的战略转型，构建事后监督和内部审计相互结合、相互支撑的现代化操作风险防控体系。